En los momentos de crisis, la necesidad de ingresos hace que se asuman mayores riesgos. En este caldo de cultivo, están teniendo su época dorada las plataformas de inversión online. Con una apariencia similar a la de las casas de apuestas, permiten inversiones de riesgo a personas sin la formación suficiente. Se invierte en productos complejos para inversores poco experimentados.
Según la Asociación Europea de Asesores Financieros, la EFPA, el mundo del trading, por lo general, está enfocado a brókers profesionales dedicados en exclusiva a esta tarea. Aunque existen una serie de cursos enfocados para inversores particulares sin conocimiento en finanzas, pero que quieren aprender herramientas que les permitan gestionar parte de su patrimonio en el corto plazo, este tipo de inversión o especulación conlleva unos riesgo importantes. La bolsa es impredecible, por lo que ganar dinero de manera constante, adivinando constantemente la dirección del mercado, es prácticamente imposible. Casi el 80 por ciento de los que invierten en estas plataformas pierden.
Aseguran que este escenario de crisis por el COVID-19 es un buen ejemplo, donde la volatilidad e incertidumbre sobre el futuro imposibilita saber la magnitud de las subidas o caídas de los mercados. Por el contrario, el asesoramiento financiero permite trazar estrategias a largo plazo, que se adaptan al perfil de inversión de cada cliente. Esa adaptación a cada circunstancia personal y la posibilidad de diversificar las carteras permite minimizar las riesgos a la hora de obtener rentabilidades en el largo plazo.
Antes de decantarnos por cualquier inversión debemos estudiar bien cuáles son las necesidades personales y objetivos financieros que tenemos a corto, medio y largo plazo. Resulta fundamental contar con la ayuda de un asesor financiero cualificado para que indique cuál es la información previa que un inversor particular debe conocer antes de tomar una decisión de inversión, atendiendo a variables como el perfil de riesgo, el horizonte temporal y los objetivos vitales.
En la actualidad, el asesoramiento financiero es la única forma de minimizar las consecuencias de esta situación de crisis y volatilidad, en la que el miedo nos puede empujar a tomar decisiones de inversión erróneas. Su papel siempre es importante, pero ahora se convierte en una figura imprescindible por su capacidad para hacer recomendaciones adecuadas en cada momento y atemperar esas emociones del cliente.